domingo, 1 de dezembro de 2019

Fechamento de Carteira Novembro 2019


Depois de muito tempo sem tempo, estou eu aqui pra mais um mês de abobrinhas em relação aos meus investimentos, eu dei um tempo dos fechamentos pois estava sem tempo, mas tive tempo pra dar uma analisada e percebi que era hora de tentar coisas novas, resolvi colocar 100% em FII's e aconteceu exatamente o que eu queria, tive um aumento de renda passiva e diminuição da volatilidade da carteira, só que percebi também que era o que eu não queria e resolvi começar a montagem da carteira toda de novo com os novos aportes e rebalanceando, aí ficou do jeito que eu queria, só que agora pretendo aumentar as classes de ativos em carteira, pensei numa mega diversificação, percebi que eu gosto mesmo é de pulverizar os investimentos e que se fodam o que os educadores financeiros dizem sobre pulverização para iniciantes, mas como o assunto de pulverizar pode virar um bom artigo vou deixar essa conversa fiada para depois, por enquanto vamos ao que interessa.


POSIÇÃO NO FECHAMENTO




FUNDOS IMOBILIÁRIOS


Não vou mentir para vocês, eu assino a SUNO Research portanto qualquer semelhança não é mera coincidência, entendi que não tenho tempo para ficar analisando empresas o dia inteiro e resolvi assinar a SUNO, fala sério, uma mensalidade bem baixa para ter uma equipe de analistas pra você e não me venham citar Barsi por aqui, li todos os livros da SUNO e simplesmente concordo inteiramente com a filosofia de investimentos deles e não sigo cegamente as recomendações of course, principalmente recomendações de desinvestimento, vendo minhas cotas com muita cautela, se for um giro de carteira só porque tem outros fundos com uma maior oportunidade eu não vendo, só não aporto mais, o dia que o fundo ficar ruim de verdade (perder os fundamentos) aí sim eu vendo com prejuízo ou não.

AÇÕES DE DIVIDENDOS


Segue o mesmo raciocínio dos fundos imobiliários, porém tenho somente um ativo pois estou montando a carteira ainda e minha estratégia de montagem de carteira se resume a diversificar primeiro em diferentes classes de ativos e depois irei diversificando dentro das carteiras específicas, sempre balanceando através dos aportes.


AÇÕES DE VALOR


Segue o mesmo raciocínio de FII's e Ações de Dividendos.

RENDA FIXA


Antes que alguém fale sobre IMAB11 não ser renda fixa, eu digo que é e não é hehehe, o IMAB11 é um ETF que tem a maior parte de sua posição em NTNB's, portanto é um ETF que segue a volatilidade do tesouro direto, sem as taxas do tesouro direto, é como se eu tivesse comprado TD sem pagar as taxas que eu pagaria se comprasse TD, eu chamo de "renda fixa variável" e resolvi colocar essa bizarrice na parte de renda fixa da minha carteira.

INVESTIMENTOS EM DÓLAR

Como meu aporte é pequeno, não vale a pena pra mim fazer remessa com a grana e converter em dólar, principalmente com as doletas alta pra caraio e segundo nosso querido Ministro da Economia, vai fcar mais alto ainda, eu simplesmente não entendo como a inflação ainda continua baixa com o dólar esticao desse jeito, o povo tá gastando com nada mesmo, ou as leis de livre comércio estão sendo fortemente reguladas, na verdade em relação a inflação estar baixa não é o que sinto quando vou ao supermercado fazer comprar, estou comprando cada vez menos e todos os meses tenho que ficar mudando hábitos de consumo, sinceramente não sei se o IPCA vai ficar comportadinho assim por tanto tempo mais não, a Caixa Econômica já anunciou financiamento imobiliário com correção pelo IPCA, pra mim isso é o prelúdio de uma nova crise no Brasil, em outras palavras o Brasil só está sendo Brasil, o jogo continua.
Mas enquanto o jogo continua, vou direcionar parte dos meus recursos em moeda forte e como meu aporte é pequeno vou ir comprando IVVB11 que é um ETF brasileiro que copia S&P500 dolarizado, em teoria é a mesma coisa que você tivesse feito uma remessa para o exterior e tivesse comprado algum ETF de S&P500 nos EUA, a diferença que não faz remessa alguma e o dinheiro fica aqui pertinho de você e com a liquidez da B3, mas assim que minha carteira estiver com uma graninha mais alta vou fazer umas remessas e ir montando uma carteira no exterior, fiquei sabendo que os ETF's por lá pagam dividendos, um sonho que aqui no Brasil os ETF's façam o mesmo, será que um dia vai?

IMÓVEIS

No momento tenho um apartamento onde moro e que comprei há uns anos atrás pelo minha casa minha dívida e pago financiamento, o valor que está discriminado é o valor de mercado médio subtraído do saldo devedor do financiamento.
O valor de mercado médio eu calculo tirando uma média ponderada dos apartamentos a venda na região, é só uma estimativa feita por mim, nenhum dado oficial ou métrica feita por super corretores/incorporadores/analistas imobiliários, uma coisa bem simples só pra eu ter uma noção de quanto mais ou menos eu vou ter se eu decidir transformar o apto em dinheiro, mas não pretendo me desfazer do apto tão cedo pois é a minha moradia.
Antes que me questionem sobre o financiamento, eu o consegui com uma taxa de juros muito baixa a época sem nem me esforçar pra isso, era incentivo do Governo Federal, hoje com a SELIC bem mais baixa estou me planejando quitar esse financiamento, mas o farei com dinheiro de aportes que vou colocando nesta parte da minha carteira pelo rebalanceamento, não tenho pressa em relação a isso, pois consigo pagar o financiamento sem me apertar e sou servidor público, não corro o risco de ficar sem trabalho.
Após quitar o financiamento pretendo fazer umas especulações imobiliárias com os recursos aportados aqui, comprar lote aqui e ali em lugares afastado, com o tempo ir construindo aqui e ali e por aí vai.

EMPRESAS


Estou dando os primeiros passos no empreendedorismo, estou muito empolgado com isso, os valores que coloquei ali, são valores que gastei para compra de equipamentos e um estoque básico de produtos, estou fazendo estampas em camisas e vendendo, como faço isso part-time ainda não deslanchou, vamos ver agora nas férias de faculdade e verão, pretendo fazer muita renda extra no verão pois moro perto da praia e verão por aqui bomba.

A minha ideia de colocar a classe de ativos "Empresas" foi a de destinar uma parte dos recursos para montar negócios e investir em startups, mas como tenho algumas vontades empreendedoras, vou usar isso inicialmente comigo, o bom de ter uma parte dos recursos voltado pra isso é que a vontade de alavancar o negócio some e a gente não faz nenhuma doideira e fica endividado e arriscando em coisas altamente arriscadas.

OURO


A intenção de ter ouro é de apenas tentar fazer um hedge passivo da minha carteira, com essa briga EUA e China trazendo um reviravolta por semana o ouro deu uma bela de uma subida e me chamou a atenção, sei que não é certo olhar para um ativo e optar por comprá-lo por conta de rentabilidade, mas minha intenção não é a de ficar rico com ouro é só a de proteger minha carteira caso algo de muito errado.

Em Janeiro estarei comprando ouro se tudo der certo, a primeira semana do ano na bolsa é sempre maravilhoso, minha esperança é o ouro dar uma corrigida nessa primeira semana e eu compro com o aporte do mês (mas se não cair vou investir do mesmo jeito hehehe, vai que sobe mais).
Estava pesquisando sobre como investir em ouro e percebi que a forma mais barata e de melhor custo-benefício de fazê-lo é comprando fundos que investem em ouro, só minha opinião, mas das opções que eu pesquisei na internet pra mim é a única que se apresentou viável, mas também não parei pra pensar fora da caixinha sobre como investir em ouro, não me venham com pirâmides!!!

ESPECULAÇÃO


Não irei falar muito sobre isso aqui, pois pretendo dedicar um post somente sobre o método que estou utilizando para especular, parei de mexer com AT e toda minha tomada de decisão se baseia somente em análise fundamentalista, o resultado é que parei de perder dinheiro com stop loss e tive um resultado positivo nos últimos dois meses com esse método, não irei vender esse método, não pretendo ter ganhos com isso.

Outra coisa que pretendo futuramente, quando tiver mais dinheiro dedicado nesta parte da minha carteira é diversificar os tipos de especulação, pretendo comprar coisas baratas em leilões de todos os tipos e revender depois a preço de mercado, mas esse é um projeto para quando eu tiver capital pra isso.

AGROPECUÁRIA


Esse é outro projeto para o futuro, alguém já ouviu falar em poupança verde? Pra quem nunca é uma modalidade de investimento onde o dinheiro é investido em plantação de árvores e de 10 a 15 anos depois a madeira dessas árvores são vendidas para empresas que as utilizam em seus processos de produção. Com 1ha de terra é possível se chegar ao milhão, em outras palavras se tudo der errado eu consigo bater no milhão com a poupança verde, não tenho interesse em outras formas de investimento agropecuário, mas se algo mais me interessar não pretendo me limitar a isso.

Como tudo tem um começo, irei aportar inicialmente em algum título de renda fixa com alta liquidez até ter dinheiro o suficiente para começar o negócio.

PROVENTOS RECEBIDOS EM NOVEMBRO

GGRC11:___________________________________________________________________R$4,76
FIIB11:_____________________________________________________________________R$5,34
VRTA11:___________________________________________________________________R$6,48
HGCR11:___________________________________________________________________R$5,92
VISC11:____________________________________________________________________R$5,04
HGLG11:___________________________________________________________________R$4,68
MALL11:___________________________________________________________________R$3,87
RBRR11:___________________________________________________________________R$4,91
WIZS3:____________________________________________________________________R$52,12
ALZR11:___________________________________________________________________R$6,02
XPML11:___________________________________________________________________R$4,72
TOTAL DE PROVENTOS: _________________________________________________R$ 103,86

NÃO VEM EM MIM TRIBUTAÇÃO DE DIVIDENDOS!!! PASSA LONGE PESTE!!!

APORTE MENSAL:

Dinheiro Novo:____________________________________________________________R$300,00
Proventos:________________________________________________________________R$103,86
Aporte Total de Novembro:__________________________________________________R$403,86

Vou investir em investimentos em dólar esse mês pois é um dos ativos que ainda estão zerados na conta, tirei no cara ou coroa se você quer saber o ultra inovador método de tomada de decisão, o primeiro filtro é aportar no ativo que está mais pra trás, como tenho três classes de ativos empatados com zero de dinheiro e como ouro eu vou esperar Janeiro, acabou saindo que o aporte de dezembro será em IVVB11.

Abraços.

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