quarta-feira, 12 de junho de 2019

Fechamento Carteira BM de Maio de 2019





"A maioria das pessoas se interessa por ações quando todo mundo está interessado. O momento de interessar-se é quando ninguém mais se interessa. Não se ganha dinheiro comprando o que é popular." Warren Buffet

Alocação

Ativo Alocação Teórica Alocação Real
Tesouro Direto 33,33% 38,18%
Ações 33,33% 34,28%
FII's 33,33% 27,54%

Esse mês a carteira ficou propositalmente desbalanceada pro lado do Tesouro Direto, pois no aporte do inicio do mês eu estava achando os FII's meio caros e acabei guardando a parcela que iria para os Fundos Imobiliário em Tesouro Selic.

Carteira BM


Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Selic
2025
5,41% 0,26% 0,01%
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
9,35% 1,57% 0,15%
Tesouro IPCA+
2045
23,41% 7,25% 1,70%
ABCB4 4,20% 0,22% 0,08%
BBSE3 3,71% 7,13% 0,26%
ENBR3 4,25% 8,52% 0,36%
GRND3 3,57% 0,28% 1,02%
TIET11 4,28% 1,91% 0,01%
WIZS3 14,27% 7,14% 0,01%
GGRC11 7,06% 1,34% 0,12%
HGLG11 4,04% 2,86% 0,09%
MALL11 4,31% 0,05% 0,00%
MXRF11 4,48% 4,56% 0,00%
RNGO11 3,43% -0,71% 0,20%
VISC11 4,23% -0,01% -0,02%
DIVIDENDOS+ALUGUEIS+JUROS RECEBIDOS 0,53%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 4,53%


Carteira de Tesouro Direto


Carteira de Tesouro Direto Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Selic
2025
14,18% 0,26% 0,04%
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
24,49% 1,57% 0,39%
Tesouro IPCA+
2045
61,33% 7,25% 4,44%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 4,87%

Tesouro me espantou bastante este mês, por isso que tem uma turma que fica defendendo a renda fixa até a morte, afinal 7,25% em um mês na renda fixa só utilizando marcação a mercado, estou pensando seriamente em melhorar a alocação interna da carteira para aproveitar os lucros da marcação a mercado.

A Carteira de TD rendeu 4,87% contra 0,54% do CDI.

No ano a carteira de TD segue com 15,16% contra 2,64% do CDI.

Carteira de Ações



Carteira de Ações Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
ABCB4 12,25% 0,22% 0,03%
BBSE3 10,82% 7,13% 0,77%
ENBR3 12,41% 8,52% 1,06%
GRND3 10,41% 0,28% 0,03%
TIET11 12,50% 1,91% 0,24%
WIZS3 41,62% 7,14% 2,97%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 5,10%


Esse mês houve uma explosão de WIZS3 e ENBR3, sabe aquela história dos mercados eficientes? E sabe aquela história que o Warren Buffet diz que nem sempre os mercados são eficientes? Pois é, quando o mercado percebe que tem alguma coisa errada ali ele vai e corrige, foi o que aconteceu com os dois papéis e acabei me dando bem por ter uma parcela significativa de WIZS3 na minha carteira.

A Carteira de ações rendeu 5,10% contra 0,70% do IBOV.

No ano a carteira de ações segue com 16,05% contra 10,39% do IBOV.

 

Carteira de Fundos Imobiliários



Carteira FII's Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
GGRC11 25,62% 1,34% 0,34%
HGLG11 14,67% 2,86% 0,42%
MALL11 15,64% 0,05% 0,01%
MXRF11 16,27% 4,56% 0,74%
RNGO11 12,45% -0,71% -0,09%
VISC11 15,35% -0,01% 0,00%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 1,42%


Os FII's não sairam daquilo que se espera, pouca volatilidade e pagando dividendos, esse mês a minha carteira de FII's rendeu 1,42% contra 1,79% do IFIX, continuo não batendo o IFIX e acredito que quando eu conseguir diversificar mais minha carteira eu consiga um resultado mais bacana.

No acumulado do ano a carteira de FII's está rendendo 6,57% contra 7,49% do IFIX.

Rebalanceamento + Aporte

Esse mês o aporte representou 4,97% da minha carteira e abriu uma oportunidade de compra de MALL11, minha carteira estava desbalanceada propositalmente para o lado do TD, o mês passado como não havia fundos para comprar eu investi o dinheiro que iria para os FII's em Tesouro SELIC e agora eu rebalanceei a carteira utilizando o aporte e foi necessário somente a venda de metade dos títulos SELIC que eu havia comprado.
Portanto aumentei posição em MALL11 e na parcela de das ações eu aumentei posição em WIZS3, o mercado começou a perceber o desconto em WIZS3, afinal a empresa começou a se mexer e a tendência é que os lucros só aumentem e consequentemente os dividendos aumentem também.
Nova carteira BM para o mês de Junho.

Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Selic
2025
2,41% --- ---
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
8,50% --- ---
Tesouro IPCA+
2045
24,21% --- ---
TIET11 3,97% --- ---
BBSE3 3,56% --- ---
ENBR3 4,26% --- ---
WIZS3 14,29% --- ---
GRND3 3,11% --- ---
ABCB4 3,64% --- ---
HGLG11 3,69% --- ---
GGRC11 6,35% --- ---
VISC11 3,76% --- ---
MALL11 11,04% --- ---
MXRF11 4,18% --- ---
RNGO11 3,03% --- ---
DIVIDENDOS+ALUGUEIS+JUROS RECEBIDOS ---
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA ---

 

Conclusão

Esse mês a rentabilidade foi muito boa, acabou que minha carteira descolou bonito dos outros índices, a carteira BM segue no acumulado de 15,37% contra 10,39% do IBOV.

Curva de Desempenho Carteira BM x Índices


Em vermelho está a carteira BM descolando dos índices.

Placar (2019): Carteira BM 3 x 2 IBOV

Curva de Desempenho Isolado das Carteiras Que Compõem A Carteira BM

Em azul está a carteira BM

Meta da Independência Financeira: 0,93% Alcançada

Abraços

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Olá, eu sou o Guilherme Costa, tenho 30 anos, sou servidor público, pai, marido, investidor e por último não menos importante, estudante de Engenharia Elétrica mas como ultimamente tenho "respirado" mercado financeiro estou completamente desmotivado com a Engenharia e estou buscando um curso de graduação voltado para o mercado financeiro, ainda não me decidi, cenas dos próximos capítulos. 25/06/2019