segunda-feira, 13 de maio de 2019

Fechamento Carteira BM de Abril de 2019


Fala pessoinhas do meu coração, esse mês me pegou desprevenido em relação a tempo, foi como se os cosmos tivessem se alinhado para que eu não tivesse tempo 😭 daí eu demorei para escrever meus fechamentos.

Como a coisa foi uma correria só esse mês eu não tive tempo para trades, isso eu comento no Resumo de Trades de Abril,  fiquei no zero a zero no mês de Abril e resolvi fazer a conta do geralzão de trades, percebi que estava me estressando e resolvi parar de fazer trade, no período de Janeiro 2019 até o momento eu tive lucros, porém não foram lucros que compensassem o estresse, cheguei a conclusão que o melhor seria incorporar os 10% que eu faço trade para minha carteira de Buy and Hold e viver a vida (no meu caso é empreender para aumentar meus aportes).

Seguem abaixo minhas muitas tabelinhas feitas em HTML com os fechamentos:

Ah! Para não perder o costume:

"Alguém está sentando na sombra hoje, porque alguém plantou uma árvore há muito tempo" Warren Buffet


Alocação

Ativo Alocação Teórica Alocação Real
Tesouro Direto 30% 31,73%
Ações 30% 31,29%
FII's 30% 28,46%
Trade 10% 8,52%

Lembrando que a partir do mês que vem não irá mais existir a parte do trade, ficando meu patrimônio dividido em 1/3 TD, 1/3 Ações e 1/3 FII's.

Carteira BM


Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
6,40% 0,10% 0,01%
Tesouro IPCA+
2045
25,34% 1,93% 0,49%
ABCB4 4,56% 1,62% 0,07%
BBSE3 4,08% 5,96% 0,24%
ENBR3 4,55% 3,55% 0,16%
GRND3 3,86% -12,41% -0,48%
TIET11 4,53% -2,53% -0,11%
WIZS3 9,70% -3,65% -0,35%
GGRC11 7,69% 0,38% 0,03%
HGLG11 4,34% -2,42% -0,11%
MALL11 4,66% 1,71% 0,08%
MXRF11 3,48% 0,27% 0,01%
RNGO11 3,69% -0,01% 0,00%
VISC11 4,60% -1,84% -0,08%
TRADE 8,52% 0,00% 0,00%
DIVIDENDOS+ALUGUEIS+JUROS RECEBIDOS 0,28%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 0,24%

Novamente os dividendos salvando a lavoura, e olha que esse mês foi fraco de dividendos, mês que vem vai ser bem mais bacana.

Carteira de Tesouro Direto


Carteira de Tesouro Direto Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
20,13% 0,10% 0,02%
Tesouro IPCA+
2045
79,87% 1,93% 1,54%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 1,56%

Top demais, marcação a mercado é uma ilusão maravilhosa, mas gosto de acompanhar mesmo assim, pois é uma informação importante para os praticantes da alocação de ativos com rebalanceamento de carteira.
Minha carteira de TD deu pancada boa no CDI, enquanto TD ficou em 1,56% o CDI foi de 0,52%.

Carteira de Ações



Carteira de Ações Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
ABCB4 14,59% 1,62% 0,24%
BBSE3 13,05% 5,96% 0,78%
ENBR3 14,53% 3,55% 0,52%
GRND3 12,35% -12,41% -1,53%
TIET11 14,47% -2,53% -0,37%
WIZS3 31,01% -3,65% -1,13%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA -1,49%

A grande vilã da minha carteira de ações foi Grendene, tiveram um trimestre horrorível e o papel foi vomitado, fazendo telas sangrarem e como sou praticante do Buy & Hold não vou me desfazer do papel por dois motivos, 1 - foi o resultado de apenas um trimestre e 2 - basta que eu não aporte em GRND3 para que o risco desse papel seja diluído com o tempo, em outras palavras, GRND3 vai perdendo importância dentro da minha carteira e se caso a empresa volte a lucrar e apresentar bons dividendos eu volto a comprar o papel que estará descontado para mim, por enquanto a mesma segue pagando bons dividendos que para mim é o que importa, se ela decidir parar de pagar dividendos por qualquer que seja o motivo, aí sim eu desinvisto.
A Carteira de ações rendeu -1,49% contra 0,98% do IBOV.

Carteira de Fundos Imobiliários



Carteira FII's Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
GGRC11 27,02% 0,38% 0,10%
HGLG11 15,25% -2,42% -0,37%
MALL11 16,39% 1,71% 0,28%
MXRF11 12,22% 0,27% 0,03%
RNGO11 12,97% -0,01% 0,00%
VISC11 16,15% -1,84% -0,30%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA -0,26%

Uma leve quedinha dos meus queridos fundos imobiliários, mas acredito ser uma correção normal pois ficou caro e o povo tá parando de comprar FII's, acredito que essa correçãozinha deva continuar aí por mais um mês ou dois, tá quase na hora da sardinhada sair correndo da bolsa.
A rentabilidade dos meus FII's foi de -0,26% contra o 1,03% do IFIX 😭

Rebalanceamento + Aporte

Esse mês não foi possível comprar mais FII's pois todos estão esticados e acima do preço que considero justo, portanto este mês o percentual que iria para os fundos imobiliários acabaram indo para o Tesouro SELIC, fazendo assim um desbalanceamento proposital.
Com minha carteira de ações em queda o aporte na minha carteira de ações foi maior do que nas outras classes de ativos e como eu aporto buscando dividendos, acabei que aportei em WIZS3 aumentando ainda mais minha exposição nesse ativo, não fiquei muito confortável quando enviei a ordem de compra, pois estava eu ali aumentando a sensibilidade da minha carteira para WIZS3, mas como temos que pensar no longo prazo, penso que logo estarei aportando em outros papéis quando os dividendos se tornarem mais atraentes.
Esse mês meu aporte representou  6,54% da minha carteira, o que foi bem oportuno devido a queda da minha carteira de ações e juntando esse aporte com o tutu que eu estava fazendo trades, acabou que eu não precisei vender nadinha para rebalancear, o que eu acho ótimo.

Conclusão


A minha carteira de ações foi a grande vilã esse mês graças a Grendene, a queda da carteira de FII's é esperada pois os Fundos Imobiliários estão muito esticados e acredito que esse movimento de desvalorização vá continuar por mais um tempinho.
Na verdade a bolsa toda começou a andar de lado graças reforma da previdência estar parada e não existe um horizonte para essa prosopopéia terminar, os jornalistas já estão dizendo que a reforma só irá passar o ano que vem, acredito que se chegar no fim de Junho e o projeto não tiver andado, a correção vai ser forte, pois os investidores perderão a "fé".
Esse mês o ponto vai para o IBOV. (apanhei até da queridinhas esse mês 😭)

Placar (2019): Carteira BM 2 x 2 IBOV


Curva de Desempenho Carteira BM x Índices

 
Em vermelho a carteira BM e em amarelo o IBOV encostando devargazinho


Meta da Independência Financeira: 0,88% Alcançada

Abraços

Nenhum comentário:

Postar um comentário

Quem sou eu

Minha foto
Olá, eu sou o Guilherme Costa, tenho 30 anos, sou servidor público, pai, marido, investidor e por último não menos importante, estudante de Engenharia Elétrica mas como ultimamente tenho "respirado" mercado financeiro estou completamente desmotivado com a Engenharia e estou buscando um curso de graduação voltado para o mercado financeiro, ainda não me decidi, cenas dos próximos capítulos. 25/06/2019