domingo, 7 de abril de 2019

Carteira BM: Fechamento de Março 2019



"Existem somente 2 regras nos investimentos, Regra nº1: Nunca perca dinheiro, Regra nº2: Nunca se esqueça da regra nº 1." Warren Buffet

Um mês meio dark que se fecha, muitas notícias negativas mexendo o mercado feito louco e demonstrando a confiabilidade que o investidor tem no Brasilzão, esses Buy and Holders de araque que colocam stops em suas ações pfff, aliás se você pensar direitinho o stop é uma forma de Hedge, mas deixo isso pra você filosofar, um dia qualquer eu escrevo um artigo sobre isso, quem sabe....



Alocação

Ativo Alocação Teórica Alocação Real
Tesouro Direto 30% 29,17%
Ações 30% 27,83%
FII's 30% 33,19%
Trade 10% 9,81%

Carteira BM


Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
4,20% 0,67% 0,03%
Tesouro IPCA+
2045
25,04% 0,67% 0,17%
ABCB4 4,81% 4,21% 0,20%
BBSE3 3,94% -2,86% -0,11%
ENBR3 4,54% -1,85% -0,08%
GRND3 4,61% -3,34% -0,15%
TIET11 4,77% -4,81% -0,23%
WIZS3 5,17% -5,45% -0,28%
GGRC11 7,84% 1,85% 0,15%
HGLG11 4,77% 5,84% 0,28%
MALL11 4,79% 1,28% 0,06%
MXRF11 7,20% 4,41% 0,32%
RNGO11 3,76% 3,67% 0,14%
VISC11 4,83% 2,35% 0,11%
TRADE 9,73% 0,19% 0,02%
DIVIDENDOS+ALUGUEIS+JUROS RECEBIDOS 0,33%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 0,96%

Carteira de Tesouro Direto


Carteira de Tesouro Direto Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
14,41% 0,67% 0,10%
Tesouro IPCA+
2045
85,59% 0,67% 0,57%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 0,67%

O CDI em Março foi de 0,53% e o valor a mercado dos títulos acima comparados com o início do mês e o fim do mês tiveram rentabilidade de 0,67%, então com marcação a mercado eu bati o mercado, só que de renda fixa, só que CDI hehe.

Carteira de Ações



Carteira de Ações Isolada
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
ABCB4 17,28% 4,21% 0,73%
BBSE3 14,15% -2,86% -0,40%
ENBR3 16,30% -1,85% -0,30%
GRND3 16,54% -3,34% -0,55%
TIET11 17,14% -4,81% -0,82%
WIZS3 18,59% -5,45% -1,01%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA -2,35%

O IBOV fechou o mês com +0,86% de rentabilidade, e minha carteira caiu -2,35%, foi quase um 7 a 0, isoladamente minha carteira de ações não bateu o IBOV, mas acredito que basta dar uma diversificada na parada, porém diversificação só irei alcançar com o tempo.

Carteira de Fundos Imobiliários



Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
GGRC11 23,62% 1,85% 0,44%
HGLG11 14,37% 5,84% 0,84%
MALL11 14,43% 1,28% 0,18%
MXRF11 21,68% 4,41% 0,96%
RNGO11 11,34% 3,67% 0,42%
VISC11 14,55% 2,35% 0,34%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 3,18%

O IFIX fechou fevereiro com 1,58% de valorização e minha carteira de FII's deu um show e salvou o mês com uma valorização de 3,18%, ooo vontade de ter só FII na carteira, se não é com valorização é com dividendo que essa carteira vem salvando a carteira BM e esse mês tiveram as duas coisas, quilindju.

Rebalanceamento + Aporte

 Esse mês a carteira de FII subiu bastante, a carteira de Ações caiu bastante e a carteira de TD agindo como renda fixa ficou na mesmice, então mesmo após o aporte a coisa ficou desbalanceada, daí como bom praticante do rebalanceamento eu diminui minha posição em FII e aumentei em Ações.

Como não gosto do rebalanceamento interno em uma classe de ativos eu me limito a comprar ou vender 1 ativo por classe de ativo por rebalanceamento, lembrando que na maioria dos meses eu não preciso vender nenhum ativo, porém esse mês os cosmos se alinharam e disseram "venda FII e compre Ações".

Procurei o FII que estava com o preço mais esticado e por incrença que se parível o FII mais esticado da minha carteira era o MXRF11, geral no facebook fala mal desse FII, eu gosto hehehe, vendi parte do MXRF11, ficando somente com 16,58% de MXRF11 na carteira isolada de FII, mesmo eu não praticando o rebalanceamento interno das carteiras essa decisão deu uma boa balanceada na carteira de FII.

Em contrapartida, dentro da minha seleção de ativos de ações o ativo mais atraente era o WIZS3, portanto aumentei minha posição de WIZS3, ficando com 27,28% de WIZS3 na carteira isolada de ações e acabei desbalanceando bastante pro lado de WIZS3, isso pode ser bom pois o papel caiu no mês de março e aparentemente a coisa vai começar a andar em Abril.

Gosto muito do rebalanceamento de ativos pois fica fácil a tomada de decisão, se fosse o ano passado que eu estava trocando de estratégia igual troca de roupa eu ainda estaria em dúvidas em onde aportar.

Esse mês o aporte representou 3,86% da minha carteira, aumentando minha posição em TD, em Ações e diminuindo minha posição em FII, veremos como a coisa anda esse mês.


CONCLUSÃO

Esse mês a carteira BM bateu o mercado rendendo 0,96% contra 0,86% do IBOV, mas foi raspando minino hehehe.

PLACAR (2019): Carteira BM 2 x 1 IBOV

Eu troquei minha fonte de informações, estava utilizando o tradingview para verificar as rentabilidades, porém o tradingview por receber o sinal do IBOV atrasado em 15 minutos fica com um gap de fechamento e não contabiliza os últimos 15 minutos de pregão, eu já sabia da existência desse gap, mas não estava me importando tanto assim, até que resolvi trocar e utilizar o site ADVFN para verificar as cotações para o fechamento, e podem haver diferenças em percentuais deste post de fechamento para os outros, pretendo corrigir isso nos outros posts, mas estou meio sem tempo com a faculdade apertando agora

CURVA DE DESEMPENHO CARTEIRA BM X ÍNDICES 



Decidi também separar a curva patrimonial da curva de desempenho, pois mesmo na fase de acumulação devemos aprender a investir como se estivéssemos na independência financeira, não entra na minha cabeça o papo de que rentabilidade não importa e o que importa são os aportes, vai juntar dinheiro na poupança então caralho!!! Chega uma hora que os aportes se tornam um peido na carteira, nesse momento se vc ficou dependente de aporte para sua rentabilidade você se verá obrigado a aumentar o aporte e é o que a maioria faz, como eu não concordo e não sou maioria eu busco sim otimizar minha rentabilidade, mas com estratégias que já cansaram de comprovar por aí que dá certo.

Lembrando amiguinhos que não existe certo e errado nos investimentos, o importante é investir com convicção e quebrar a cara e continuar investindo até que você encontra o "seu jeito certo de investir".



CURVA PATRIMONIAL


No acumulado de 2019 estou com uma rentabilidade de 10,11% de rentabilidade na carteira BM vs 8,56% do IBOV, se considerarmos os aportes, mesmo eu sendo contra considerarmos o aporte, estou com um crescimento de carteira de 23,50%, viu como que fica roubado usar os aportes como parte da rentabilidade... é igual a usar o Kid Boo nos jogos de DBZ, apelação purinha.

META DA INDEPENDÊNCIA FINANCEIRA: 0,84% alcançada


Abraços,

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Olá, eu sou o Guilherme Costa, tenho 30 anos, sou servidor público, pai, marido, investidor e por último não menos importante, estudante de Engenharia Elétrica mas como ultimamente tenho "respirado" mercado financeiro estou completamente desmotivado com a Engenharia e estou buscando um curso de graduação voltado para o mercado financeiro, ainda não me decidi, cenas dos próximos capítulos. 25/06/2019