domingo, 3 de março de 2019

Carteira BM: Fechamento Fevereiro 2019

 


como bater o mercado


Mais um mês que se fecha e quero compartilhar uma das frases de Warren Buffet:

"Existem somente 2 regras nos investimentos, Regra nº1: Nunca perca dinheiro, Regra nº2: Nunca se esqueça da regra nº 1." Warren Buffet
 

Alocação

Ativo Alocação Teórica Alocação Real
Tesouro Direto 30% 30,57%
Ações 30% 31,38%
FII's 30% 25,70%
Trade 10% 12,35%

Carteira BM


Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
3,87% 0,05% 0,00%
Tesouro IPCA+
2045
26,62% 0,30% 0,08%
ABCB4 5,04% -8,37% -0,42%
BBSE3 4,50% -9,96% -0,45%
ENBR3 5,43% 3,04% 0,17%
GRND3 5,26% -5,14% -0,27%
TIET11 5,40% -0,09% -0,01%
WIZS3 5,74% 11,68% 0,67%
GGRC11 4,23% -1,80% -0,08%
HGLG11 4,90% 4,82% 0,24%
MALL11 5,15% -0,25% -0,01%
MXRF11 6,27% -1,16% -0,07%
RNGO11 3,98% -0,45% -0,02%
VISC11 5,14% -0,47% -0,02%
TRADE 10,09% 2,20% 0,22%
DIVIDENDOS+ALUGUEIS+JUROS RECEBIDOS 0,30%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 0,33%

Carteira de Tesouro Direto

No início do mês de fevereiro realizei aporte no Tesouro Pré-Fixado com Juros Semestrais, caso você queira entender o racional desse investimento acesse Carteira Mensal: Fechamento Janeiro 2019. As taxas dos títulos foram bem paradas esse mês, indicando um estabilização da economia, mas também significa pouca marcação a mercado na minha carteira, mas não tem problema, gosto muito do tesouro somente porque é uma renda fixa variável, mas como variou pouco fiquei chateado.

Isolando a carteira de Tesouro da carteira BM, ficamos com as fatias da pizza assim:

Carteira de Tesouro Direto
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
Tesouro Pré-Fixado
JS 2029
12,69% 0,05% 0,01%
Tesouro IPCA+
2045
87,31% 0,30% 0,26%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 0,27%

Como o CDI fechou fevereiro em 0,39% a carteira de Tesouro do Batendo o Mercado tomou uma do CDI, ouch!

Carteira de Ações

Isolando a carteira de ações temos:


Carteira de Ações
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
ABCB4 16,08% -8,37% -1,35%
BBSE3 14,34% -9,96% -1,43%
ENBR3 17,29% 3,04% 0,53%
GRND3 16,77% -5,14% -0,86%
TIET11 17,22% -0,09% -0,02%
WIZS3 18,30% 11,68% 2,14%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA -0,99%

O IBOV fechou o mês com -1,86% de rentabilidade, e minha carteira caiu somente 0,99%, portanto esse mês a carteira de ações bateu o mercado, toma.

Carteira de Fundos Imobiliários



Carteira BM
Ativo % Em Carteira Rent. Individual Rent. Geral na Carteira
GGRC11 16,47% -1,80% -0,29%
HGLG11 19,07% 4,82% 0,92%
MALL11 20,04% -0,25% -0,05%
MXRF11 24,40% -1,16% -0,28%
RNGO11 15,51% -0,45% -0,07%
VISC11 20,01% -0,47% -0,09%
RENDIMENTO TOTAL DA CARTEIRA 0,14%

O IFIX fechou fevereiro com 1,03% de valorização, putz tomei outra do IFIX, mas não tem galho, os alugueis desses fundos salvaram minha carteira esse mês.

Aporte

Esse mês o aporte representou 4,21% da minha carteira, eu basicamente investi em fundos imobiliários, pois minha carteira estava muito desbalanceada para o lado dos fundos, ainda sobrou uma merreca que comprei mais Tesouro Pré-Fixado.

Dentro dos investimentos de Fundos Imobiliários, eu aumentei posição no fundo GGRC11 e sobrou uma merrequinha que comprei mais MXRF11, custo de corretagem zero hehehe.

CONCLUSÃO

Esse mês a carteira BM bateu o mercado

PLACAR: Carteira BM 1 x 1 IBOV


CURVA PATRIMONIAL

como bater o mercado

Obs.: Nessa curva patrimonial traçada aí em cima  eu considero os aportes e abaixo os benchmarks, na sequência IBOV, IFIX e o CDI solitário lá em baixo, pensei em traçar o IPCA e o IGPM, mas nem apareceria no gráfico direito, está abaixo do CDI porém colado.


META DA INDEPENDÊNCIA FINANCEIRA: 0,77% alcançada

Nenhum comentário:

Postar um comentário